麦道夫:从纳斯达克主席到骗局嫌疑犯

    |     2015年7月12日   |   文库   |     0 条评论   |    137

||2009-02-11

当伯纳德·麦道夫(Bernard L. Madoff)因涉嫌史上最大庞氏骗局被美国司法机关指控的消息铺天盖地地传来时,华尔街上的很多人都感到错愕不已。纳斯达克交易所前主席、备受尊敬的华尔街明星经纪商、被人称道的慈善家……他们所认识的麦道夫头上还顶着这一道道美丽的光环。

  在骗局揭穿前,麦道夫在华尔街是广受尊敬的人物。“他是一个很棒的销售人员,” 纽约证券交易所的前首席经济学家伯奈特(Paul Bennett)对《第一财经日报》表示,“也有非常强烈的创业精神,非常有竞争力。” 虽然和麦道夫没有私人交往,但是伯奈特对他的印象非常深刻。没人能想到,这样一个完美的人物和总额高达500亿美元的诈骗案扯上关系。

  但事实是无可辩驳的。一纸诉状已经递到了纽约曼哈顿联邦法院,SEC调查组的人员正夜以继日地在位于唇膏大厦第17层的麦道夫公司寻找各种蛛丝马迹,而那些投资了麦道夫而遭受巨额损失的受害人也一脸无助地出现在电视里。

  证券交易市场的功臣

  麦道夫1938年出生于纽约的一个犹太人家庭,对于他的童年人们所知甚少。他的事业正式起步于1960年,当时他用自己做救生员和卖洒水器所赚的5000美元投资成立了伯纳德·麦道夫投资证券公司。

  经过多年的摸爬滚打,麦道夫凭借其聪明才智渐渐成为华尔街经纪业务的明星。之后,麦道夫开始活跃于美国证券业的自我监管组织——全国证券交易商联合会(National Association of Securities Dealers ,NASD),而他旗下的公司也逐渐成为纳斯达克股市中最活跃的5家公司之一。上世纪90年代初,他成为了纳斯达克交易所董事会主席,在卸任该职后也一直是董事会成员。

  和麦道夫家颇为熟悉的莫妮卡·加尼尔(Monica Gagnier)回忆说,麦道夫兄弟俩对场外交易市场(OTC)的透明化和数据处理改善起到了举足轻重的作用。“当得知有关他诈骗的消息,相信没有人比我更吃惊。我从上世纪80年代就认识他了,当时我负责纳斯达克股市旗下的财经报刊《投资者商业日报》(Investor’s Business Daily) 和《交易系统技术》(Trading Systems Technology)的创建。”她说道。

  加尼尔称,麦道夫在纳斯达克和纽约证券交易所的竞争中立下了汗马功劳,是纳斯达克股市的少数几个功臣之一。她表示,纳斯达克应该感谢麦道夫,没有他的话,纳斯达克股市很难吸引到像苹果(Apple)、太阳计算机系统(Sun Microsystems)、思科(Cisco Systems)和谷歌(Google)这样的公司。

  同时他也是电子交易的先行者,并极力鼓吹使用技术手段提高股票交易的效率。一位对麦道夫相当了解的纽约证券交易所的资深人士对本报记者说:“他是一个支持市场化的人物,反对对市场有过分的干涉,而且具有很强的创新精神。”麦道夫在80年代曾经发明了一种名为Payment for Order Flow的交易系统。通过这一系统,他付钱给那些将交易订单送给他的经纪公司,而他再将这订单执行来赚得差价。

  “他是从纽约证券交易所和纳斯达克交易所吸引走交易的先驱,”杜克大学的证券法教授James Cox对《第一财经日报》说,“在这个过程中,他制造了很多敌人,但也变得非常富有。”

  从成立至今,麦道夫旗下的公司获得了长足的发展。截至今年10月该公司在纳斯达克还排名第23位,平均每日的成交量大约为5000万股。麦道夫公司本来起家于证券经纪业务,但从2006年开始,麦道夫又在美国证券交易委员会(SEC)注册开设了投资咨询业务,这也正是此次“庞氏丑闻”的外壳。

  欺骗手法高明

  虽然目前对事件原委的调查还在继续中,但许多人都感到不解,为何麦道夫能把国际上一些最精明的投资者骗得团团转。

  目前看来,他的威望是骗取别人信任最有力的工具。麦道夫公司网站上的宣传文字就以他本人为号召。公司网站上写道:“麦道夫重视维持价值、公平交易和高道德标准的记录,而这也向来是本公司的品质保证。”

  此外,他还善用公关渠道。他依靠朋友、家人和生意伙伴织成的关系网吸引投资者。从达拉斯、芝加哥、波士顿到明尼阿波利斯,麦道夫的社交网络遍布各地。据投资者和代理人称,有些代理人因招揽投资者获取佣金,而很多其他代理人则与他有单独的、盈利丰厚的业务关系。一位投资者说,如果你在俱乐部或高尔夫球场吃午餐,每个人都在谈论麦道夫为他们赚了多少钱,大家都想跟他签合同。

  《华尔街日报》一名专栏作家说,麦道夫经常以“神秘的魅力和排他的方式”来引诱受害者上钩。一位大亨会到俱乐部吹嘘说:“我把钱交给麦道夫投资,而他也做得很好。”当其他人表示有兴趣时,他就会说:“你无法加入,除非你获得邀请……但我可能可以帮你。”

  另一个让人对他深信不疑的理由是他的行为举止都很正派。以华尔街的标准来说,他并不是个乱花钱的人,而且他也以乐善好施著称,常捐钱给犹太人和亲以色列的慈善机构。从规模巨大的外资银行到美国的私人投资者,麦道夫在数十年内成功欺骗了所有的人。

  一名对冲基金执行人员开玩笑说,如果以投资工具来比喻麦道夫,他被视为是最安全的美国国库券。“麦道夫是犹太版的国库券。他是那么的安全。”他说道。

  真相大白之后

  在案发前,人们信任麦道夫,麦道夫也没有让他们失望;他们交给麦道夫的资金,都能取得每月1%的固定回报,这是非常令人难以置信的回报率。但事实上,麦道夫并没有创造财富,而是创造了别人对他拥有财富的印象。

  顾客们并不知道,他们可观的回报是来自自己和其他顾客的本金——只要没有人要求拿回本金,秘密就不会被拆穿。但当今年12月初,有客户提出要赎回70亿美元现金时,游戏结束了。

  令人感到矛盾的是,虽然投资人对麦道夫的行径感到不齿,但一些没有投资他的人还是对他欣赏有加。麦道夫的同事说他跟人打交道时很公正,对特奥会等慈善事业也很慷慨。

  已退休的纽约证交所经纪人克里斯坦森(Frank Christensen)称,麦道夫对员工们很好,喜欢带朋友和同事乘坐他那艘55英尺长的渔船“公牛”。“我真的很敬重他,人都是会犯错的。” 克里斯坦森说。

  目前,麦道夫已被保释出来,并和妻子住在曼哈顿上东区一处公寓楼内。根据房产记录,这套公寓价值超过500万美元。此外,麦道夫一家在纽约罗斯林拥有一幢住宅,在长岛蒙陶克拥有一处绝美的海滨住宅和庭院。

  房产数据库显示,他家的复式单元2008年的市场价值大约900万美元,而麦道夫曾担任该楼共管会主席多年。租户们称,他似乎很实在、很友好,打招呼时总是会亲切地直呼对方的名字。

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